![[Tribune] Assurance vie : avantager ses enfants et petits-enfants en optant pour la rédaction d'une clause bénéficiaire à options](/images/Igor_Ivanoff.jpg "[Tribune] Assurance vie : avantager ses enfants et petits-enfants en optant pour la rédaction d'une clause bénéficiaire à options"){kind=small}
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evea by inCube
evea by inCube est un service d’épargne en ligne qui place le client et ses Projets de vie au cœur de son contrat d’assurance vie. La fintech inCube lance sa solution dédiée aux CGP et courtiers. Rencontrez les équipes à l’espace Innovation Fintech et lors des Défi techno à 11:15.
Il est loin le temps où le conseiller réalisait les opérations d'investissement de ses clients avec un réel plaisir et une certaine forme de légèreté mâtinée de rigueur. Il est loin le temps où il partageait avec ses clients la joie simple de mettre leur épargne au service de leurs aspirations, de leurs projets, de leurs rêves.
La double dérive financière et règlementaire subie depuis plus de quinze ans par le client et son conseiller a installé à la place un entrelacs de contraintes formelles qui masquent les intentions et voilent les objectifs poursuivis.
Le client est-il mieux traité ? Certes, le propos est plus technique et poursuit le vertueux objectif de l’informer précisément en tout point … mais à quel prix ! On a peu à peu perdu de vue l'essentiel : le sens…
C'est pour briser cette dérive mortifère et pour redonner du sens à l'épargne qu'inCube a créé evea by inCube.
evea by inCube est un service d’épargne en ligne qui place le client et ses Projets de vie au cœur d'un contrat d’assurance vie multisupport.
Grâce à evea, le conseiller associe au sein d’un parcours simple et intuitif l'intelligence émotionnelle du client et la puissance des algorithmes d'optimisation financière.
Avec evea, le conseiller se dote d'un assistant digital intelligent qui éclaire et accompagne la démarche d'épargne en 4 étapes :
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la découverte et le calibrage des Projets
Tour du monde, création d’entreprise, études des enfants, acquisition immobilière ou retraite… en entretien, le conseiller identifie et hiérarchise les Projets de vie de son client et les crée dans evea : il aide son client à se projeter, à déterminer le montant des versements et à calibrer l’allocation de l’épargne entre les différents Projets.
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l’adhésion au contrat multisupport
Après le recueil des informations nécessaires à l’ouverture du contrat, le client importe les pièces justificatives et signe son contrat tranquillement de chez lui. Le Conseiller suit l’avancement en temps réel. Si le client sollicite l'aide de son Conseiller, ils peuvent bien sûr finaliser le contrat ensemble.
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un coaching sur mesure
Tout au long de la vie du contrat, le conseiller peut soumettre à son client des propositions pour faire vivre son épargne. Si le client réalise des opérations : création de Projet, versement, changement de mensualité, transfert d'épargne entre Projets… le conseiller en est immédiatement alerté. Ce sont autant d’opportunités de conseil.
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la maîtrise du risque financier
Les marchés ne sont pas toujours là où on les attend… Un écart entre l’exposition au risque du contrat et le profil risque client peut survenir. Nous passons en revue ces écarts et prévenons le conseiller lorsqu’ils apparaissent. evea l'aide à sécuriser son devoir de conseil.
À chaque Projet, une gestion financière adaptée
Le conseiller définit avec son client le couple risque/performance pour chacun des Projets, en cohérence avec le profil risque investisseur. L'allocation d'actifs est en permanence optimisée grâce aux près de 150 fonds d'investissement disponibles.
evea contrôle l’exposition au risque
evea by inCube veille en permanence à ce que le contrat du client ne soit pas surexposé au risque et reste conforme à son profil investisseur en tenant compte de l'horizon des Projets.
evea réduit à échéance les risques de perte en capital
evea réduit le niveau de risque lorsque le Projet approche de son terme afin de sécuriser l’épargne.
Le digital au service du conseiller et du client
evea propose un parcours 100% digitalisé pour le client et pour son conseiller : zéro paperasse. La gestion du contrat est dématérialisée et automatisée : collecte des pièces justificatives, signature électronique, passage des ordres d’arbitrage et des mouvements de gestion… C’est simple, rapide, sûr et efficace.
À travers son cockpit evea, le conseiller suit et pilote son activité et son portefeuille en temps réel.
Découvrez evea by inCube en 2’ vidéo sur YouTube ici
Contact : Cette adresse e-mail est protégée contre les robots spammeurs. Vous devez activer le JavaScript pour la visualiser. | Cette adresse e-mail est protégée contre les robots spammeurs. Vous devez activer le JavaScript pour la visualiser. | +33 1 822 862 68 | www.evea-by-incube.fr
Devenir courtier evea by inCube : inscrivez-vous en ligne et demandez une présentation.
evea by inCube sera présent à Patrimonia et heureux de vous recevoir pour une démonstration à L’Espace Innovation et Fintech face à l’auditorium Lumière.
L’équipe présentera evea by inCube lors des interventions Défi techno : jeudi 11:30 et vendredi 11:15.
