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Pourquoi investir sur la thématique de l'eau avec une garantie de capital ?

La sauvegarde et la qualité de l’approvisionnement en eau dans le monde sont d’une importance capitale. La nécessité de renforcer les infrastructures, d’améliorer l’accès à l’eau potable constituent des moteurs de croissance à long terme pour les entreprises opérant dans le secteur de l’eau.

  (Publi-communiqué)

La surface de notre planète est recouverte d’eau à 71 %, et il semble donc peu probable que la pénurie en eau potable puisse être une préoccupation. Pourtant, seulement 1 % de cette eau est potable et accessible¹ et la pénurie de l’eau constitue désormais un enjeu majeur.

Les investisseurs cherchent des solutions d’investissement qui concilient un potentiel de gain et de sécurité tout en s’exposant à des thématiques qui sont propices à une croissance à long terme telle que la thématique de l’eau.

BNP Paribas Aqua Capital Garanti 2025 garantit que votre capital investi soit protégé à 100 % à l’échéance de 7 ans² et offre un potentiel de rendement non plafonné avec une exposition sur une sélection d’actions mondiales liées à cette thématique en plein essor.

Cette sélection est conseillée par l’équipe de gestion de la stratégie du fonds sous-jacent : BNP Paribas Aqua³. L'exposition au fonds sous-jacent est partielle et au maximum de 100%.

Quel est l’objectif d’investissement de BNP Paribas Aqua Capital Garanti 2025 et comment la garantie de capital investi s’applique-t-elle ?

« L'objectif d'investissement du fonds est d'augmenter sa valeur liquidative* et d'éviter qu'elle soit, à l'échéance, inférieure au capital investi au départ. Cependant, si la valeur liquidative à l'échéance est inférieure au capital investi, la garantie s'appliquerait à cette date. En ce cas, la société de gestion ferait appel au garant pour qu'il verse au fonds la garantie permettant à la valeur liquidative d'être au minimum égale à la VLR⁴ » explique Josselin Lecuyer, Responsable de la Structuration du fonds.

Quelles sont les caractéristiques du fonds ?

- Remboursement potentiel par anticipation dès le 2e anniversaire, si votre capital investi a progressé de 10 % ou plus de la VLR depuis le départ.⁴
- Participation dynamique au sous-jacent actions avec une réévaluation quotidienne de l’exposition.³
- Liquidité quotidienne à la Valeur Liquidative en cours et zéro frais de sortie.⁵
- Structuration unique pour la protection du capital investi avec une exposition à taux fixe et une exposition actions ajustée quotidiennement.
- Niveau de risque : SRI 2 sur 7⁶

Quels sont les moteurs de croissance et quelles sont les opportunités ?

Les pénuries d’eau ne sont pas seulement un défi pour notre bien-être ; l’industrie est depuis longtemps un consommateur d’eau important. Par exemple, dans le secteur des semi-conducteurs, une usine de production de puces électroniques de taille moyenne peut utiliser plus de 37 millions de litres d’eau douce « ultrapure » par jour, ce qui représente l’équivalent de la consommation quotidienne d’eau de 33 000 ménages américains.⁷ Quant aux polluants éternels, tels que les PFAS, on estime que la résolution de ce problème entraînera des dépenses de plus de 250 milliards de dollars à l’échelle mondiale⁸, créant ainsi des opportunités pour les entreprises qui proposent des produits et des services efficaces et par conséquent, des points d’entrée attrayants pour les investisseurs qui cherchent à capitaliser sur les tendances croissantes du secteur de l’eau sans être exposés autant au risque du marché des actions.

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Source : BNP Paribas Asset Management, janvier 2025. *La valeur des actifs nets du fonds

[1] https://education.nationalgeographic.org/resource/earths-fresh-water/ [2] Si la valeur liquidative de référence est de 100 EUR. BNP Paribas S.A. garantit que la valeur liquidative finale du fonds à la Date d’Échéance sera d’au moins 100 EUR. Le capital désigne l’investissement initial net des frais d’entrée. Une garantie est accordée au fonds par BNP Paribas agissant en tant que garant, en vertu de laquelle ce garant s’engage à la Date d’Échéance du compartiment à ce que la valeur liquidative (VL) soit au moins égale à 100 % de la VL de Référence. La garantie exclut les frais de souscription. Pour plus de détails, veuillez-vous référer au prospectus. [3] L’exposition actions du Fonds Aqua Capital Garanti 2025 est constituée d’une exposition dynamique et partielle aux actions composant la stratégie du fonds sous-jacent BNP Paribas Funds Aqua. Cependant, les pondérations peuvent s’écarter sensiblement de la stratégie de BNP Paribas Funds Aqua, de sorte que BNP Paribas Aqua Capital Garanti 2025 peut ne pas être exposé à certaines des composantes du Fonds BNP Paribas Funds Aqua. Le processus de gestion des risques décrit ci-dessus présente un contrôle du risque mais ne doit pas être confondu avec un risque faible ou nul. À titre indicatif uniquement, pour décrire le processus d’investissement, qui peut être sujet à changement à la discrétion de BNP Paribas Asset Management. Les illustrations sont présentées à titre indicatif uniquement. [4] Sinon, par la suite vous bénéficiez d’un remboursement potentiel par anticipation non plafonné, à chaque anniversaire, si votre capital investi a progressé de 15 % ou plus de la VLR depuis le départ au 3ème anniversaire, ou sinon de 20 % ou plus de la VLR depuis le départ au 4ème anniversaire ou sinon de 25 % ou plus de la VLR depuis le départ au 5ème anniversaire, ou sinon de 30 % ou plus de la VLR depuis le départ au 6ème anniversaire. La liquidation des actifs du FCP dans les 3 jours ouvrés suivant la date anniversaire concernée doit permettre d’obtenir le seuil de progression correspondant. Pour plus de détails, merci de vous référer au prospectus du fonds. La VLR est définie comme la plus haute valeur liquidative du FCP constatée pour les souscriptions centralisées à compter du lendemain ouvré de la création du FCP et jusqu’au dernier jour de la Période de Commercialisation inclus. [5] L’horizon de placement recommandé est 7 ans, correspondant à la Date d’Échéance. Il est donc fortement recommandé de n’acheter des parts de ce FCP que si vous avez l’intention de les conserver jusqu’à la Date d’Échéance. Si vous revendez vos parts avant la Date d’Échéance, le prix qui vous sera proposé sera fonction des paramètres de marché applicables à la date de l’opération. Il pourra être très différent (inférieur ou supérieur) du niveau de prix garanti à la Date d’Échéance. [6] SRI : Indicateur Synthétique de risque: échelle de 1 (risque faible) à 7 (risque élevé). [7] The water challenge for semiconductor manufacturing: What needs to be done? (Le défi de l’eau pour la fabrication des semi-conducteurs : Que faut-il faire ?), Forum économique mondial, 19 juillet 2024 [8] AECOM, June 2023.

BNP PARIBAS AQUA CAPITAL GARANTI 2025 est un FCP BNP PARIBAS AQUA CAPITAL GARANTI 2025 domicilié en France. Devise de base : Euro. Société de gestion : BNP PARIBAS ASSET MANAGEMENT Europe. Gérant délégué : BNP PARIBAS ASSET MANAGEMENT UK LIMITED. Date de création 07/01/2025 Date d'ouverture 07/01/2025. Date de lancement 07/01/2025. Date de première VL 07/01/2025. Code ISIN FR001400TGZ3. Article SFDR Ce produit promeut des caractéristiques environnementales ou sociales au sens de l’article 8 du règlement UE 2019/2088. Frais courants estimés 6,43 % au 07/01/2025. Frais d'entrée max. 1,00 % au 07/01/2025. Frais de sortie max. Néant. Coûts de transaction 0,00 %. Prospectus et DIC prévalent. BNP PARIBAS AQUA est un SICAV BNP PARIBAS FUNDS domicilié au Luxembourg. Indice de référence : MSCI World (EUR) NR. Devise de base : Euro. Société de gestion BNP PARIBAS ASSET MANAGEMENT Luxembourg. Gérant délégué : IMPAX ASSET MANAGEMENT LTD, BNP PARIBAS ASSET MANAGEMENT UK LIMITED. Date de création : 05/12/2014. Date d'ouverture : 03/07/2015. Date de lancement : 03/07/2015. Date de première VL : 16/07/2015. Code ISIN LU1165135440. Catégorie AMF Ce produit intègre des caractéristiques extra-financières dans son processus d’investissement selon une approche fondée sur un engagement significatif au sens de la position-recommandation AMF 2020-03. Article SFDR Ce produit a pour objectif l’investissement durable au sens de l’article 9 du règlement UE 2019/2088. Coûts de conversion 1,50 % au 28/12/2024. Frais d'entrée max. 3,00 % au 28/12/2024. Frais de sortie max. Néant. Frais courants réels 2,23 % au 31/12/2023. Coûts de transaction 0,05 %. Commission de gestion max. 1,75 %. Niveau de risque : 4 sur 7. Prospectus et DIC prévalent.

Pour une définition et une description plus complète des risques, merci de vous reporter au prospectus et DIC des fonds . Avant de souscrire , vous devez lire la version la plus récente du prospectus et DIC disponibles gratuitement sur notre site bnpparibas-am.com Prospectus et DIC prévalent.

Les principaux risques sont notamment :

• Risque de perte en capital : le capital investi est garanti à la Date d’Échéance*
• Risque d’érosion monétaire : la garantie d’obtenir, à la Date d’Echéance, une valeur liquidative au moins égale à la Valeur Liquidative de Référence, ne prend pas en compte l’évolution de l’inflation à la Date d’Echéance. Le porteur s’expose au travers du FCP à un risque d’érosion monétaire.
• Risque lié aux marchés de taux d’intérêt : avant la Date d’Echéance, une hausse des taux d’intérêt pourrait provoquer une baisse de la valeur liquidative du FCP, indépendamment de l’évolution de la valeur de l’« actif actions ».
• Risque de monétarisation : si la performance de l’actif dit « risqué » diminue, le FCP pourra n’être investi qu’en actifs dits « à faible risque » lui permettant de délivrer, à la Date d’Echéance, la Valeur Liquidative de Référence ; il existe un risque de « monétarisation » du FCP qui empêcherait alors le FCP de bénéficier d’un rebond éventuel des marchés avant la Date d’Echéance, quand bien même ceux-ci progresseraient très fortement**.
• Risque lié à la gestion discrétionnaire : le style de gestion discrétionnaire repose sur l'anticipation de l'évolution des différents titres détenus en portefeuille. Il existe un risque que le FCP ne soit pas investi à tout moment sur les titres les plus performants.

*Le capital investi correspond à l’investissement initial du porteur pour toute souscription centralisée à compter du lendemain de la date de création (inclus) et jusqu’au dernier jour de la Période de Commercialisation à 13 heures, heure de Paris, déduction faite de la commission de souscription, hors fiscalité et prélèvements sociaux, ou déduction faite, le cas échéant, des frais d’entrée propres au cadre d’investissement dans le FCP. ** Risque que l’exposition actions devienne nulle jusqu’à l’échéance et ne permette pas de bénéficier d’un rebond potentiel des actions.

BNP PARIBAS ASSET MANAGEMENT Europe est une société de gestion de portefeuille agréée par l'Autorité des marchés financiers sous le n° GP96002, constituée sous forme de société par actions simplifiée, ayant son siège social au 1, boulevard Haussmann 75009 Paris, France, RCS Paris 319 378 832, et son site web : www.bnpparibas-am.com. Le présent document a été rédigé et est publié par la société de gestion de portefeuille. Ce contenu vous est communiqué à titre purement informatif et ne constitue: 1. ni une offre de vente, ni une sollicitation d’achat, et ne doit en aucun cas servir de base ou être pris en compte pour quelque contrat ou engagement que ce soit ; 2.ni un conseil d’investissement. Le présent document se réfère à un ou plusieurs instruments financiers agréés et réglementés dans leur juridiction de constitution. Aucune action n’a été entreprise qui permettrait l’offre publique de souscription des instruments financiers dans toute autre juridiction, excepté suivant les indications de la version la plus récente du prospectus des instruments financiers ou sur le site web (rubrique « nos fonds »), dans laquelle une telle action serait requise, en particulier, aux États-Unis, pour les ressortissants américains (ce terme est défini par le règlement S du United States Securities Act de 1933). Avant de souscrire dans un pays dans lequel les instruments financiers sont enregistrés, les investisseurs devraient vérifier les contraintes ou restrictions légales potentielles relatives à la souscription, l’achat, la possession ou la vente des instruments financiers en question. Il est conseillé aux investisseurs qui envisagent de souscrire des instruments financiers de lire attentivement la version la plus récente du prospectus et du document d’information clé (DIC) et de consulter les rapports financiers les plus récents des instruments financiers en question lorsque ceux-ci sont déjà disponibles. Ces documents sont disponibles dans la langue du pays dans lequel l’organisme de placement collectif/instrument financier est autorisé à la commercialisation et /ou en anglais le cas échéant, sur le site suivant, rubrique « nos fonds » : www.bnpparibas-am.com. Les opinions exprimées dans le présent document constituent le jugement de la société de gestion de portefeuille à la date de publication du document et sont susceptibles d’être modifiées sans préavis. La société de gestion de portefeuille n’a pas l’obligation de les tenir à jour ni de les modifier. Il est recommandé aux investisseurs de consulter leurs propres conseillers juridiques et fiscaux en fonction des considérations légales, fiscales, domiciliaires et comptables qui leur sont applicables avant d’investir dans les instruments financiers afin de déterminer eux-mêmes l’adéquation et les conséquences de leur investissement, pour autant que ceux-ci soient autorisés. À noter que différents types d’investissements, mentionnés le cas échéant dans le présent document, impliquent des degrés de risque variables et qu’aucune garantie ne peut être donnée quant à l’adéquation, la pertinence ou la rentabilité d’un investissement spécifique pour le portefeuille d’un client ou futur client. Compte tenu des risques économiques et de marché, aucune garantie ne peut être donnée quant à la réalisation par les instruments financiers de leurs objectifs d’investissement. Les performances peuvent varier notamment en fonction des objectifs ou des stratégies d’investissement des instruments financiers et des conditions économiques et de marché importantes, notamment les taux d’intérêt. Les différentes stratégies appliquées aux instruments financiers peuvent avoir un impact significatif sur les résultats présentés dans ce document. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures et la valeur des investissements dans les instruments financiers est susceptible par nature de varier à la hausse comme à la baisse. Il se peut que les investisseurs ne récupèrent pas leur investissement initial. Les données de performance, éventuellement présentées dans ce document, ne prennent en compte ni les commissions et frais contractés à l’émission ou au rachat de parts ni les taxes. Vous pouvez obtenir, en cliquant ici : www.bnpparibas-am.fr/investisseur-professionnel/synthese-des-droits-des-investisseurs /un résumé des droits des investisseurs en français. BNP PARIBAS ASSET MANAGEMENT Europe peut décider de cesser la commercialisation des organismes de placement collectif/instruments financiers, dans les hypothèses visées par la réglementation applicable. « L’investisseur durable d’un monde qui change » reflète l’objectif de BNP PARIBAS ASSET MANAGEMENT Europe d’inscrire le développement durable dans le cadre de ses activités, sans pour autant que tous les produits gérés par BNP PARIBAS ASSET MANAGEMENT Europe ne relèvent de l’article 8, ayant une proportion minimale d’investissements durables, ou de l’article 9 du Règlement Européen 2019/2088 sur la publication d’informations en matière de durabilité dans le secteur des services financiers (SFDR). Vous trouverez plus d’information sous le lien www.bnpparibas-am.com/en/sustainability