La fintech Yomoni propose un nouveau type d’accompagnement à ses clients privés, qui peuvent désormais bénéficier d’une aide à la déclaration fiscale ainsi que de services de gestion patrimoniale personnalisée.
A partir de 50 000 euros d’encours, ils se verront proposer un rendez-vous d’analyse fiscale et patrimoniale du foyer, promis « sans jargon ». Les conseillers de Yomoni pourront également les assister pour préparer et vérifier leur déclaration de revenus, bien que la responsabilité de la déclaration incombe toujours au contribuable.
L’offre s’appuie sur l’intelligence artificielle, en premier lieu pour lire les documents fiscaux en ligne afin de collecter et d’analyser les données déclaratives. L’outil « intègre également une synthèse fiscale automatisée, conçue pour restituer de manière pédagogique les principaux enjeux d’imposition du foyer », précise Yomoni.
Un scoring d’éligibilité permet par ailleurs d’orienter les clients vers le niveau d’accompagnement fiscal le plus adapté à leur situation. L’IA sera également présente du côté des conseillers, qui seront épaulés d’outils « d’aide à la restitution et à la préconisation » piochant dans une base fiscale mis à jour en continue.
