GESTION DE FORTUNE

09/09/2010 11:14

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Les infos Flash du mois de Avril

Report exceptionnel de la date des déclarations communes de revenus des travailleurs non salariés / 30/04/2010
François BAROIN, ministre du Budget, des Comptes publics et de la Réforme de l’Etat, annonce le report de la date de remise des déclarations communes de revenus (DCR), que les travailleurs non salariés doivent adresser au régime social des indépendants (RSI) pour procéder au calcul des cotisations obligatoires, fixée initialement au 1er mai en application de l’article R 115-5 du code de la sécurité sociale, la date du 15 mai étant fixée pour les envois dématérialisés.
Pour permettre aux travailleurs non salariés d’effectuer leurs déclarations dans de bonnes conditions, la date limite est donc repoussée au 27 mai 2010 pour les déclarations dématérialisées, et au 4 mai pour les déclarations papier.
(Source : Ministère du Budget)

Changements notables des comportements des clients fortunés / 28/04/2010
Sponsorisée par SG Private Banking, une étude réalisée par The Economist Intelligence Unit identifie sept tendances parmi les clients aisés.
Sept tendances structurelles sont ainsi identifiées :
1 - Les clients estiment que la confiance et la transparence sont des notions plus importantes que la performance.
2 - Privilégier la simplicité des produits et des montages.
3 - Donner fait du bien. En dépit de la crise, les clients aisés considèrent que la philanthropie est une notion capitale.
4 - Une philanthropie plus professionnelle. Les clients fortunés privilégient des projets philanthropiques possédant un sens sociétal.
5 - Une philanthropie mondiale. La sensibilité aux actes de philanthropie gagne également les fortunés des places émergentes.
6 - Un train de vie maintenu. Les clients fortunés envisagent de maintenir les dépenses nécessaires pour maintenir leur train de vie.
7 - La fin du bling-bling. Les fortunés marquent un intérêt croissant pour les produits affichant un biais développement durable au détriment des standards de consommation ostentatoires.
(Source : H24 Finance.com)

Jean-Pierre Duverney-Guichard quitte la présidence de la Fecif / 28/04/2010
Jean-Pierre Duverney-Guichard quitte ses fonctions de président de la Fédération Européenne des Conseils et Intermédiaires Financiers (FECIF).Il a fait connaître sa décision le 28 avril à l'occasion de l'assemblée générale de cette organisation. Se consacrant à un projet professionnel, Jean-Pierre Duverney-Guichard estime ne plus avoir le temps nécessaire pour assurer la présidence de la FECIF.

Lyxor lance trois nouveaux ETFs pour investir sur les marchés actions et obligations / 20/04/2010
• Lyxor ETF EURO STOXX 50 Dividends (DIV – FR0010869529) offre un accès unique à la thématique dividendes. Il s’agit du premier ETF à refléter la performance, à la hausse comme à la baisse, de l’indice EURO STOXX 50 Dividend Points Futures. Cet indice offre une exposition sur le long terme à l’évolution, positive ou négative, des flux futurs des profits, distribués sous forme de dividendes
par les 50 valeurs les plus importantes de la Zone euro.
• Lyxor ETF Daily Double Short Bund (DSB – FR0010869578) réplique la performance d’un indice SG Index calculé par S&P dont l’objectif est de délivrer 2 fois la performance quotidienne inverse du contrat future BUND d’échéance la plus proche. Ce contrat est représentatif d'un portefeuille d'obligations de l'Etat allemand de maturité 10 ans. Cet ETF répond à demande des investisseurs qui souhaitent bénéficier des anticipations haussières sur les taux 10 ans.
• Lyxor ETF Daily ShortDAX® x2 (DSD – FR0010869495) réplique l'évolution de l'indice de stratégie ShortDAX® x2 de la Bourse allemande. Cet indice a pour objectif de délivrer 2 fois la performance quotidienne inverse de l'indice DAX®. Cet ETF s’adresse aux investisseurs avertis.

Coup de pied dans les niches fiscales / 20/04/2010
Le nouveau ministre du Budget, François Baroin, entend réduire les niches fiscales. L'idée n'est pas nouvelle. Sauf que l'endettement de la France est tel que des mesures dans ce sens semblent nécessaires. Actuellement, les 470 dispositifs dérogatoires coûteraient 75 milliards d'euros. Un montant que François Baroin entend ramener à 70 milliards dès 2011.

Mathieu Pigasse seul à la tête de Lazard Paris / 20/04/2010
New York l'a décidé : en procédant à la réorganisation de Lazard Frères à Paris, Kenneth Jacobs, le patron de la banque d'affaires, a placé à sa tête Mathieu Pigasse qui la codirigeait depuis quelques mois avec Erik Maris. Ce dernier redevient associé-gérant tandis que Mathieu Pigasse, 41 ans, est nommé directeur général délégué. Pour sa part, Bruno Roger conserve son poste de président de Lazard Frères Paris.

Amundi ETF cote 15 produits sur Borsa Italiana / 20/04/2010
Amundi ETF poursuit sa stratégie de développement et cote aujourd’hui 15 ETF de plus sur Borsa Italiana, dont 12 totalement inédits sur le marché italien. Cette troisième vague de cotation porte à 45 le nombre de produits Amundi ETF disponibles en Italie.

Banque Patrimoine & Immobilier (1) crée le premier crédit immobilier à arbitrer soi-même / 19/04/2010
Banque Patrimoine & Immobilier commercialise Flex, la solution de financement permettant à l’emprunteur de choisir librement le profil de remboursement correspondant à ses attentes (tout ou partie à taux révisable sécurisé et/ou à taux fixe), puis de le modifier selon sa volonté tous les cinq ans en fonction de la conjoncture des taux d’intérêts et de ses projets de vie.
Permettant d’arbitrer régulièrement entre taux fixe et taux révisable sécurisé, Flex offre donc la possibilité à l’emprunteur de piloter de façon optimale son crédit et de ne pas s’engager sur une typologie de taux dont il ne peut pas savoir si elle restera optimale à l’avenir. Surtout, il le dote d’outils de pilotage lui permettant d’adopter en matière de crédit immobilier une culture de l’arbitrage qu’il a déjà mise en pratique de longue date dans la gestion de son patrimoine financier.
(Source : Banque Patrimoine et Immobilier)
(1) Filiale à 100% du Groupe Crédit Immobilier de France

Norbert Dentresssangle pourrait devenir vice-président d'AXA / 15/04/2010
La nouvelle, découverte dans les Echos de ce jour, étonne. Et pourtant ! Henri de Castries, président du directoire d\'AXA, envisage de cumuler les fonctions de président et de directeur général à dater du 29 avril. Pour ne pas être taxé de s\'accaparer les pouvoirs, il a décidé de nommer Norbert Dentressangle, déjà administrateur indépendant du conseil de surveillance d\'AXA depuis 2006, à la vice-présidence. Norbert Dentressangle, faut-il le rappeler, est président du 1er groupe français de transports routiers avec 7 000 véhicules

Amundi lance un nouvel ETF sur le CAC 40 avec versement de dividendes / 15/04/2010
Amundi ETF cote aujourd’hui sur NYSE Euronext Paris un nouvel ETF sur le CAC 40, distribuant des dividendes : AMUNDI ETF CAC 40 (D). Ce lancement porte à 79 le nombre de produits disponibles et confirme ainsi la stratégie d’Amundi ETF de répondre aux attentes de sa clientèle, en particulier les assureurs, sur le choix du traitement des dividendes. Les investisseurs peuvent désormais s’exposer au CAC 40 via :
- AMUNDI ETF CAC 40 (C) offrant une exposition optimale au marché en réinvestissant au
quotidien les dividendes nets perçus.
- AMUNDI ETF CAC 40 (D) permettant d’extraire les revenus perçus et de les distribuer une
ou plusieurs fois par an sous la forme d’un détachement de dividende.
- AMUNDI ETF SHORT CAC 40 offrant une exposition inverse quotidienne à l’évolution de
l’indice CAC 40. Ainsi, en cas de baisse de cet indice sur une journée la valeur liquidative
d’AMUNDI ETF SHORT CAC 40 augmentera et vice-versa.
- AMUNDI ETF LEVERAGED CAC 40 multipliant par 2 tout mouvement quotidien du CAC 40
à la hausse comme à la baisse, minoré des coûts d’emprunt.
(Source : Amundi)

Livret A : rendement négatif au moins pour les trois mois et demi à venir / 14/04/2010
L'indice des prix à la consommation, hors tabac, enregistre, à fin mars et sur un an, une augmentation de 1,5 %. C'est plus que la rémunération du livret A, fixée à 1,25 %, et qui ne sera pas revue à la hausse le 1er mai, mais seulement le 1er août. Elle devrait être alors portée à 1,75 %.

Amundi ETF annonce l’enregistrement de 46 produits de sa gamme aux Pays-Bas / 12/04/2010
Amundi ETF annonce l’enregistrement de 46 Exchange Traded Funds (ETFs) aux Pays-Bas. Cet enregistrement s’inscrit dans sa stratégie de développement consistant à lancer plusieurs vagues d’enregistrements ou de cotations à l’international.
Composée de 78 produits, la gamme Amundi ETF est caractérisée par une politique de prix très avantageuse, avec notamment des frais de gestion situés à plus de 20 % en-dessous de la
moyenne de ses concurrents européens. Les investisseurs européens avaient déjà accès aux
produits de la gamme Amundi ETF sur les trois principales bourses européennes : NYSE Euronext Paris, Deutsche Börse et Borsa Italiana. A présent, les investisseurs institutionnels néerlandais y auront accès grâce à un enregistrement local.
(Source : Amundi)

Réorienter l'assurance vie vers l'industrie / 06/04/2010
A l'occasion d'une interview sur ITélé,le 5 avril, Christian Estrosi, ministre chargé de l'Industrie, a fait part de sa volonté de repositionner une partie des fonds détenus par les sociétés d'assurance vie vers l'industrie. Idéalement, de 150 à 250 milliards d'euros pourraient ainsi être réorientés, sans pour autant que cette mesure interfère sur la création d'un livret d'épargne destiné à l'industrie.

Jean-François Copé prend parti pour le maintien du bouclier fiscal / 06/04/2010
Jean-François Copé, chef de file des députés UMP, interviewé ce matin par Nicolas Demorand sur France-Inter s'est prononcé pour le maintien du bouclier fiscal.
Tout au plus, a-t-il précisé, on peut accepter qu'il soit légèrement modifié, et encore temporairement, pour faire face à une situation particulière, mais son rôle est capital si l'on veut faire face à la concurrence fiscale.

Christian Estrosi défend le bouclier fiscal / 05/04/2010
Dans un communiqué publié aujourd'hui, le ministre chargé de l'Industrie, Christian Estrosi, déclare : "Ceux qui, par idéologie mal placée, veulent remettre en cause le bouclier fiscal et, en réalité, augmenter les impôts au moment ou s'amorce la sortie de crise, préférant la démagogie au retour de la croissance, font courir le risque de briser net la reprise économique qui s’amorce.
Le principe suivant lequel les Français qui travaillent n’ont pas à travailler plus d’un jour sur deux pour l’Etat, est un principe de justice fiscale et sociale, et un instrument déterminant au service d’une France attractive, compétitive, fière de ses usines, des hommes et des territoires qui font l'industrie française.
C'est pour cela que le bouclier industriel va permettre de dynamiser notre économie et protéger nos emplois. En réorientant une partie de l'épargne des Français vers l'investissement productif comme proposé par les États généraux de l'Industrie, nous allons permettre a cette nouvelle stratégie industrielle de porter ses fruits".

Les taux des crédits immobiliers restent orientés à la baisse / 01/04/2010
Selon les relevés mensuels du courtier en crédit Empruntis.com, les taux fixes des crédits immobiliers aux particuliers ont enregistré de nouvelles baisses dans le courant du mois de mars, comprises entre -0,10 % et -0,15 % selon les durées. Ainsi, sur 15 ans, ils ressortent en taux moyens à 3,65 % sur 15 ans et à 3,80 % sur 20 ans.*
En taux variables, ils s’inscrivent respectivement à 3,15 % et 3,40 %.
Toujours selon Empruntis.com, il faut s’attendre encore à quelques baisses dans le courant du mois d’avril, de l’ordre de 0,05%/0,10% avant une stabilisation quasi-générale jusqu’en juin 2010.
* Relevés au 1.04.2010 par rapport au 2.03.2010