GESTION DE FORTUNE

09/09/2010 11:11

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Les infos Flash du mois de Mars

Les bancassureurs poursuivent leur forte progression en assurance habitation et en prévoyance / 29/03/2010
La dernière étude du cabinet de conseils Facts & Figures est formelle : les bancassureurs continuent de tailler des croupières aux assureurs traditionnels. Entre 2004 et 2008, leur part de marché est passé de 6 % à 8 % en assurance automobile et elle pourrait atteindre les 10 % cette année ; en habitation, ils détiennent 15 % du marché et en assurance santé et prévoyance individuelle leur part de marché est passée de 19 % à 25 %, un secteur, qui plus est, plus rentable que les assurances automobiles et habitations.

Assurance vie : collecte en hausse de 16 % / 26/03/2010
La collecte de l'assurance vie à fin février s'est élevée à 27 milliards d'euros, en hausse de 16 % sur les douze derniers mois.
Les contrats en euros enregistrent une progression de 15 % à 23,3 milliards d'euros et de 26 % à 3,5 milliards d'euros pour les unités de compte.
L'encours de l'assurance vie, en hausse de 10 % sur un an, s'élève à 1 265 milliards d'euros.

Christine Lagarde favorable à une taxe sur les banques / 25/03/2010
Christine Lagarde, ministre de l’Economie, s'avoue favorable à la création, en France, d’une taxe sur les profits des banques, suivant en cela l’exemple allemand, sans toutefois, a-t-elle précisé, en retenir les mêmes modalités.

Nomination de M. Didier Banquy, Directeur de cabinet de M. François Baroin / 25/03/2010
M. François BAROIN, ministre du Budget, des Comptes publics et de la Réforme de l’Etat, a choisi de confier à M. Didier BANQUY la direction de son cabinet.
Didier BANQUY, 58 ans, était secrétaire général et membre du comité exécutif du groupe bancaire BPCE (Banques populaires – Caisses d’Epargnes).
Antérieurement, il avait exercé différentes responsabilités au sein de la direction du Budget.
Il a également été conseiller technique puis directeur adjoint au cabinet du ministre du Budget, porte parole du gouvernement (Nicolas Sarkozy), d’avril 1993 à mai 1994, puis directeur adjoint au cabinet du ministre d’Etat, ministre de l’Economie, des Finances et de l’Industrie (Nicolas Sarkozy), et parallèlement directeur du cabinet du secrétaire d’Etat au Budget et à la Réforme budgétaire (Dominique Bussereau) en 2004.

Michel Dupuydauby réélu Président de la ROAM / 25/03/2010
L’assemblée générale annuelle de la ROAM (Réunion des organismes d’assurance mutuelle) du 23 mars dernier a réélu Michel Dupuydauby, MACSF Groupe, Président.
Les quatre vice-présidents réélus le même jour sont André Renaudin, AG2R-La Mondiale, Bernard Millequant SMABTP, Jacques Deparis, AREAS, et Olivier Désert qui cumule également le poste de secrétaire-général Trésorier.

Barclays France crée le premier site bancaire « communautaire » en France à destination des clients / 23/03/2010
Barclays lance un nouvel espace collaboratif pour sa clientèle Premier, le CERCLE BARCLAYS PREMIER : un site innovant, en partenariat avec les Echos Médias, leur permettant de communiquer, partager et dialoguer entre eux et avec leur banque en toute liberté. Avec le Cercle Premier, les clients Premier de Barclays disposent désormais d’un nouvel outil pour dialoguer en continu avec leur banque.
Cet espace dédié leur propose un contenu exclusif, renouvelé en permanence, permettant un dialogue en continu avec un panel d’experts chez Barclays (gestion de patrimoine, banque au quotidien, assurance-vie, fiscalité, marchés actions…)
Les clients ont aussi la possibilité de déposer des questions, donner leur opinion sur les services et produits proposés par la banque, évaluer le contenu du site et partager leur avis avec les autres clients membres.
Pour apporter un contenu exclusif et de qualité à ses membres, le Cercle Premier s’est associé avec Les Echos Medias : articles, t’chats avec des experts indépendants, chroniques régulières de personnalités comme Guillaume Durand…les adhérents du Cercle peuvent participer, écouter ou bénéficier des flux d’informations sur des sujets liés à la finance ou à l’art de vivre (économie, immobilier, finances personnelles, culture, loisirs & voyages, saveurs du monde…)
Le Cercle Premier leur permet aussi de gagner des places pour des événements exclusifs (avant-premières, vernissages, concerts…), ainsi que des avantages et réductions : par exemple vernissage de l’exposition Turner, visite de la station Radio Classique, soirée à l’Opéra Garnier, Guide Hachette des Vins de France, soirée débat avec Ellen Mc Arthur…
(Source : Communiqué de presse Barclays France)

Mondial Assistance recrute 300 collaborateurs pour la saison estivale 2010 / 19/03/2010
Mondial Assistance recrute 300 collaborateurs pour répondre au surcroît d’activité saisonnier de l’été.
Les contrats de 2 à 6 mois sont proposés pour les postes à pourvoir à Paris, à Bagnolet et au Mans, dès le mois d’avril, avec une disponibilité impérative en juillet et août.
« Nous recherchons des collaborateurs, qui après avoir bénéficié d’une formation interne, se verront confiés la responsabilité de prendre en charge les besoins de nos clients et de mettre en œuvre les solutions adaptées. Ces jobs d’été sont de vrais emplois qui ouvrent de nombreuses perspectives et donnent une expérience appréciée sur le marché du travail. Les chargés d’assistance prennent en charge tous types de situations et apportent une aide concrète à nos clients. Contact humain, capacités d’écoute et esprit d’initiative sont les qualités principales que nous recherchons », commente Sheila Zuurdeeg, Responsable du département développement ressources humaines de Mondial Assistance.
Le moyen le plus rapide et le plus efficace pour postuler est de se connecter sur le site
www.mondial-assistance.fr, rubrique « Emploi-Carrières ».

Cyrus Conseil renforce ses compétences en immobilier / 17/03/2010
Le cabinet de gestion de patrimoine Cyrus Conseil (1,3 milliard d’euros d’encours) vient de finaliser l’acquisition de la société Central Conseil spécialisée sur le marché du conseil en investissement immobilier. Elle s’est développée sur une offre multi fournisseurs permettant à ses clients de bénéficier de solutions soigneusement sélectionnées.
Avec cette transaction, la filière immobilière de Cyrus Conseil – Cyrus Immobilier – atteint une taille critique. Elle est détenue à 75 % par Cyrus Conseil et à 25 % par Sacha Rubinski, dirigeant fondateur de Central Conseil.

Amundi Immobilier entend se positionner au premier plan sur le marché de l'investissement immobilier / 16/03/2010
Née du rapprochement des activités de gestion d’actifs immobilier de Crédit Agricole (Crédit Agricole Asset Management Real Estate) et de Société Générale (Société Générale Asset Management Real Estate Investment Managers) le 1e janvier 2010, Amundi Immobilier se positionne comme un acteur de premier plan sur le marché de l’investissement immobilier. Avec 5.2 milliards d’euros d’encours sous gestion et une large couverture à l’international, la société entend doubler sa part de marché, d’ici 5 ans, et devenir l’acteur de référence sur le marché de la clientèle privée en France avec plus de 25% de part de marché. Elle souhaite également poursuivre son développement naturel auprès de la clientèle privée à l’international et enfin se positionner comme le partenaire de référence de la clientèle institutionnelle française et internationale.
Sur le marché de la clientèle privée en France, Amundi Immobilier ambitionne de doubler sa part de marché d’ici 2015. Pour ce faire, la société intensifie sa présence dans les réseaux partenaires d’Amundi au niveau des banques de proximité et banques privées, s’ouvre à la distribution externe et aux CGPI(3), le tout en proposant des gammes de produits compétitifs, innovants et adaptés à chaque distributeur. En effet, après le succès commercial remporté par la SCPI(4) Scellier Premely Habitat, la société prévoit de commercialiser, dès avril 2010, la SCPI Scellier Premely Habitat 2, agréée par l’AMF. La société projette également de lancer un OPCI « grand public » au cours du 2nd semestre 2010.
Sur le marché de la clientèle privée à l’international, Amundi Immobilier est d’ores et déjà
positionné comme un acteur significatif en Italie et souhaite poursuivre ce développement naturel avec tous les réseaux partenaires d’Amundi dans le monde. Outre l’Italie, la société est présente en immobilier d’entreprise au Japon et au Maroc et étudie d’autres développements à l’international.
Enfin, la société entend devenir le partenaire de référence des institutionnels français et
internationaux en répondant au plus près à leurs besoins spécifiques, et ce, en leur offrant des solutions d’ingénierie financière appliquées à l’immobilier mais également au travers de fonds collectifs spécialisés à forte valeur ajoutée : fonds Italie, Maroc, Japon, mais surtout une gamme de fonds France (Bureaux Paris île de France, Bureaux France Régions, France Commerce…).

Etude AFIC/AFG sur la levée de capitaux des FIP et des FCPI créés en 2009 / 16/03/2010
L’AFIC (Association Française des Investisseurs en Capital) et l’AFG (Association Française de la Gestion Financière) publient ce jour les résultats de leur enquête commune sur la « levée de capitaux réalisée en 2009 par les FIP et les FCPI ».
• 135 000 souscripteurs de FIP et de FCPI
• Près de 900 millions d’euros levés
• 102 fonds créés et commercialisés en 2009 (55 FIP - Fonds d’Investissement de Proximité - et 47 FCPI - Fonds Commun de Placement dans l’Innovation -) créés durant cette période par 38 sociétés de gestion
• Le montant moyen des souscriptions s’établit à 6 650 euros (contre 7 700 euros en 2008).

Affaire Paneurolife : non-lieu général / 09/03/2010
L'affaire Paneurolife ouverte en 2001 pour "vol, escroquerie et blanchiment de capitaux" s'est finalement soldée par un non-lieu général à la suite de l'ordonnance prise le 5 mars par René Grouman, juge d'instruction du pôle financier du palais de justice de Paris. L'affaire Paneurolife, du nom de cette compagnie vie luxembourgeoise créée, entre autres, par l'UAP rachetée par la suite par AXA, avait conduit à mettre une quarantaine de personnes en examen parmi lesquelles Claude Bébéar, président du conseil de surveillance d'Axa, Henri de Castries, président du directoire, Jacques Drossaert, alors directeur général de Paneurolife et Gérard Klein, numéro 2 de la société.

Christine Lagarde crée une « super-autorité » pour renforcer le contrôle des banques et des assurances / 09/03/2010
Christine Lagarde, ministre de l’Economie, de l’Industrie et de l’Emploi, a installé le 9 mars 2010 la nouvelle Autorité de contrôle prudentiel (ACP) en présence de Christian Noyer, Gouverneur de la Banque de France et Président de la nouvelle autorité.
« Avec la nouvelle Autorité de contrôle prudentiel, j’ai voulu créer une super-autorité pour renforcer le contrôle des banques et des assurances au service de l’intérêt général » a souligné Christine Lagarde.
La nouvelle Autorité de contrôle prudentiel (ACP), née de la fusion de l’Autorité de contrôle des assurances et des mutuelles, de la Commission bancaire, du Comité de entreprises d’assurance et du Comité des établissements de crédit et des entreprises d’investissement est chargée de contrôler la solidité des banques et des assurances au bénéfice des consommateurs (déposants, épargnants et assurés) et de la stabilité financière et économique.
Christine Lagarde a confié à l’ACP une nouvelle mission de plein exercice : la protection des clientèles par le contrôle des pratiques de commercialisation des produits financiers (crédit et assurance notamment). Dans le cadre d’un pôle commun à l’ACP et à l’Autorité des marchés financiers (AMF), il s’agira de développer de véritables politiques et un savoir-faire français en matière de contrôle des pratiques de commercialisation en coordination avec la DGCCRF. « L’ACP a vocation à devenir un véritable gendarme de la commercialisation des produits des banques et des assurances » a souligné Christine Lagarde.
« Tous les grands pays ont engagé une réflexion pour tirer les leçons de la crise et renforcer le contrôle du secteur financier. La France est le premier pays à mettre en œuvre une réforme ambitieuse » a précisé Christine Lagarde.

Les membres de l'Autorité de contrôle sont désormais connus. / 08/03/2010
L'autorité de contrôle dont la création avait été annoncée par Christine Lagarde fusionne les autorités de contrôle de la banque et de l'assurance. Il s'agit donc bien d'un organisme complètement nouveau dont les membres du collège sont à présent connus et dont la présidence revient à Christian Noyer, gouverneur de la Banque de France. Le vice-président a été désigné hier. Il s'agit de Jean-Philippe Thierry, 61 ans, depuis trente ans dans l'assurance et dont le dernier poste a été la présidence d'Allianz France. Il a été également membre du directoire du groupe Allianz jusqu'au 31 décembre 2009.
Les membres du collège de l'ACP sont :
- Olivier Fouquet, conseiller d'Etat,
- Francis Assié, conseiller à la Cour de cassation,
- Jean-Philippe Vachia, conseiller maître à la Cour des comptes.
Pour leurs compétences en matière de protection des clientèles ou de techniques actuarielles :
- Emmanuel Constans,
- Hélène Rey.
Pour leurs compétences en matière d'assurance, de mutualité, de prévoyance et de réassurance:
- Jean-Marie Levaux,
- Philippe Mathouillet,
- Dominique Thiry,
- Lucien Uzan.
Pour leurs compétences en matière bancaire, se services de paiement ou d'investissement:
- Thierry Coste,
- Dominique Hoenn,
- François Lemasson,
- Christian Poirier.

Christine Lagarde lance une consultation sur les taux garantis en assurance vie / 08/03/2010
Christine Lagarde, ministre de l’Économie, de l’Industrie et de l’Emploi, soumet aujourd’hui à consultation publique et jusqu’au 31 mars 2010, un projet d’arrêté portant modification des modalités de garanties d’un taux minimum par les entreprises d’assurance.
Les principales propositions soumises à consultation sont :
- renforcer l’équité entre assurés : introduction d’une règle garantissant que la collectivité des assurés ne finance pas les taux garantis à certains assurés ;
- une information plus loyale des assurés : le taux maximum qui peut être garanti par un assureur sera déterminé en fonction de l’environnement des marchés obligataires. Les taux garantis seront ainsi plus représentatifs des perspectives de revalorisation des contrats ;
- empêcher des promesses déraisonnables susceptibles de fragiliser la situation d’un assureur : introduction d’une enveloppe annuelle globale qui encadre les ressources qu’une entreprise d’assurance peut consacrer chaque année au financement de taux garantis. Cette enveloppe dépend des performances financières passées de l’assureur et des engagements contractuels déjà pris.
Cette consultation participe à la volonté de Christine Lagarde de renforcer la sécurité des assurés et de veiller à la stabilité du secteur financier.

Le texte soumis à consultation publique est consultable à l’adresse suivante :
http://www.dgtpe.bercy.gouv.fr/secteur_financier/haut_comite_place/index.htm

Un nouveau Fonds Commun de Placement chez LCL / 05/03/2010
LCL lance un nouveau Fonds Commun de Placement (FCP) à destination des particuliers, éligible au compte-titre et à l’assurance-vie sur le contrat Rouge Corinthe : LCL Triple Horizon Mars 2010. Ce fonds à formule (à capital non garanti) permet de connaître dès la souscription les gains potentiels, ainsi que le risque de perte en capital à l’échéance. LCL Triple Horizon Mars 2010 est un fonds à formule conçu pour une échéance à 3 ans avec une sortie par anticipation potentielle chaque année : si la performance du DJ Euro Stoxx 50 (hors dividendes) est positive ou nulle, le fonds offre un gain fixe de 7%1 à 1 an ou 14%1 à 2 ans ou 21%1 à 3 ans. Le fonds préserve le capital jusqu’à une baisse de l’indice de 50% à l’échéance. Au-delà d’une baisse de l’indice de plus de 50% à l’échéance, le capital n’est plus garanti et le produit comporte un risque de perte en capital à l’échéance.
(Source : LCL)

Immobilier : tendances à la hausse / 04/03/2010
Selon les dernières données provenant du site Internet Entreparticuliers.com, les prix et le nombre de biens immobiliers mis en vente confirment leurs tendances à la hausse ! En février, le nombre de nouveaux biens mis en vente a augmenté de 30% par rapport à l’année précédente !
A l’échelon national, les prix des appartements ont eux aussi continué à grimper sensiblement. L’évolution mesurée par les indices de Entreparticuliers.com se chiffre à +0,8% sur 1 mois, +2,2% sur 3 mois et +1% sur un an. Pour les maisons, les prix ont augmenté globalement de +0,9% sur 1 mois, +1,7% sur 3 mois, mais restent encore en recul de -4,5% sur un an.
Logiquement, on note que le délai moyen de transaction s’est raccourci d’environ 2 semaines en comparaison de celui enregistré au 1er trimestre 2009, passant à 10,7 semaines. Un bien sur trois s’est vendu en moins d’un mois.
Le taux moyen de négociation, pour sa part, a encore chuté, passant à 7,1%. 38% des transactions se sont même conclues sans concession sur le prix réclamé par le vendeur !

Amundi change le nom de ses gammes de fonds CAAM et CAAM Funds / 02/03/2010
Née du rapprochement des activités de gestion d’actifs des groupes Crédit Agricole et Société Générale le 1er janvier 2010, Amundi poursuit sa politique de changement de nom de ses produits et expertises afin d’offrir à ses clients institutionnels et distributeurs une marque internationale forte. Dans cette dynamique, la gamme d’OPCVM de droit français1 « CAAM » et la SICAV de droit luxembourgeois « CAAM Funds » sont renommées respectivement « Amundi » et « Amundi Funds ».
Concernant les OPCVM de droit français dont la dénomination commence par CAAM,
seuls ceux destinés à l’ensemble de la clientèle d’Amundi adoptent le préfixe Amundi à
la place de « CAAM ». Les autres OPCVM CAAM de droit français spécialement
conçus pour le réseau Crédit Agricole changent également le préfixe de leur
dénomination et adoptent, quant à eux, les initiales CA.
Ces changements de dénomination prennent effet le 02 mars 2010.

Convention annuelle de l'Anacofi / 01/03/2010
Le 24 février dernier s’est déroulée, au Palais Brongniart, la Convention Annuelle de l’Association Nationale des Conseils Financiers. Plus de 1 000 professionnels ont participé, tout au long de la journée à différents ateliers, tables rondes, ainsi qu’aux Assemblées Générales de l’ANACOFI et de l’ANACOFI-CIF.
La table ronde sur les évolutions des professions adhérentes à l'ANACOFI a permis aux participants d’entendre débattre Yves RENARD (Président de la CSCA), Philippe PREVEL (Trésorier Général de la FNAIM), le Député Louis GISCARD d’ESTAING et David Charlet, Président de l'ANACOFI.
L'ANACOFI a encore cru de plus de 50 % par le nombre d’entreprises et ce, malgré la crise qui a amené à dépasser la barre des 10 % de disparitions sur l’année. Le millier de groupes représentant plus de 1 500 entreprises, auxquels s’ajoutent un peu plus de 1700 confédérées a été dépassé.
Les accords signés cette année, avec la Fondation de France et la FNAIM ont été rappelés.
L’attention des membres a été attirée sur le projet de devenir paritaire au travers d’une adhésion à la CGPME, sur le déploiement de moyens complémentaires ou encore sur la mise en place d’un service d’intérim spécialisé et spécifique à l'ANACOFI pouvant aider ses membres à gérer des montées en puissance, ou des incapacités temporaires d’exercer.
(D'après un communiqué de presse de l'Anacofi)

Oddo & Cie actionnaire majoritaire de Patrimoine Consultant / 01/03/2010
Oddo & Cie et Patrimoine Consultant renforcent de leur partenariat. Oddo & Cie, qui était déjà actionnaire à hauteur de 35 % depuis 2003, devient désormais actionnaire majoritaire avec 65 % du capital.
Avec 32 agences à travers toute la France, 130 collaborateurs et 500 millions d’euros d’actifs sous gestion, Patrimoine Consultant est l’un des gros réseaux de conseillers en gestion de patrimoine indépendants (CGPI).
Cette opération constitue pour Patrimoine Consultant et pour Rémy Sax, fondateur et Président, une étape importante du développement de son groupe.
(Source : d'après un communiqué commun Oddo et Cie et Patrimoine Consultant)