GESTION DE FORTUNE

09/09/2010 11:15

Janvier - Février - Mars - Avril - Mai - Juin - Juillet - Août - Septembre - Octobre - Novembre - Décembre

Les infos Flash du mois de Janvier

Antoine Bernheim cède sa place à la tête de Generali / 29/03/2010
Après avoir présidé durant neuf ans aux destinées du groupe italien d'assurances Generali, Antoine Bernheim, un des patrons du capitalisme français, quitte ses fonctions, à 85 ans. Il est remplacé par Cesare Geronzi, 75 ans, président de la banque italienne Mediobanca, premier actionnaire de Generali avec 14,7 % du capital.

Geoffroy Brossier chez MMA Vie / 25/03/2010
Geoffroy Brossier, diplômé d’Assas et de l’Insead succède à Denis Guyard comme directeur général de MMA Vie et directeur central épargne et banque de MMA. Il avait rejoint en 2002 SwissLife et, depuis 2007, dirigeait l’activité gestion privée et le service clients vie.

La MAIF lance un contrat d'Assurance vie Responsable et Solidaire / 19/02/2010
La MAIF franchit une nouvelle étape en lançant un nouveau contrat multisupport Assurance vie Responsable et Solidaire. Ce contrat sera commercialisé à partir de mars 2010 par les réseaux de la MAIF. Ce placement évolutif, qui s’adapte aux objectifs de rémunération et de sécurisation des adhérents, s'articule autour de deux types de gestion :
- Une gestion pilotée par la MAIF. Pour ce choix, la MAIF propose, en fonction du profil de l'épargnant, deux formules : la formule "Projets personnels" (répartition constante dans le temps entre euros et unités de compte) et la formule "Projets de vie" (répartition évolutive en fonction de l’âge de l’épargnant). La gestion pilotée comprend un compartiment en euros** et des compartiments en unités de compte exclusivement responsables et solidaires, dont une partie est investie dans des entreprises d’insertion par le travail de personnes en situation d’exclusion.
- Une gestion libre : l’adhérent répartit librement son épargne entre différents compartiments.
Selon l’évolution de sa situation ou de ses objectifs, l’adhérent peut, à tout moment et sans frais, changer de mode de gestion.
Ce nouveau contrat est accessible à partir de 30 €, qu'il s'agisse de l'adhésion, des versements libres ou des prélèvements mensuels.

(Source : MAIF)

123Venture lance le 1er fonds ISF offrant le taux de réduction maximum d'ISF (50 %) / 18/02/2010
123Venture, société de gestion de capital-investissement, lance ce jour le FCPR 123Capitalisation, un fonds ISF s’engageant à investir 100 % des sommes collectées dans des PME éligibles afin d’offrir le taux maximum de réduction d’ISF autorisé par la règlementation. Ainsi, les souscripteurs pourront réduire leur ISF à hauteur de 50 % de leurs versements dans la limite de 20 000€ de réduction d’ISF par an. Le fonds est accessible dès 1 000€ de souscription.
Le FCPR 123Capitalisation a 3 objectifs principaux :
1. Offrir le taux de 50% effectif de réduction d’ISF en investissant 100% des sommes collectées dans des PME.
2. Diversifier le risque en cherchant à investir dans un nombre important de PME, dans des secteurs d’activité variés et offrant des revenus récurrents.
3. Céder ses investissements à partir de la fin de la 6ème année.
Les sociétés financées seront, entre autres, actives dans les secteurs suivants: production d’électricité via des sources d’énergies renouvelables, exploitation de maisons de retraite, laboratoires d’analyses médicales, chaines de commerce de détail…
Le FCPR 123Capitalisation est distribué par des conseillers en gestion de patrimoine indépendants et des banques privées.

Crédit Agricole : un service de gestion de patrimoine en ligne / 07/02/2010
Le Crédit Agricole propose son nouveau site www.ca-banqueprivee.fr, dédié à la gestion en patrimoine de ses clients et non clients.
Il s'agit d'une plateforme bâtie avec l’expertise des caisses régionales et des filiales du groupe Crédit Agricole. Le site propose des conseils d’experts, le décryptage hebdomadaire de l’actualité économique et financière et des dossiers thématiques (la planification successorale, la transmission d’entreprise, les différents dispositifs pour investir dans l’immobilier, etc.). La plateforme leur permet de préparer et de définir leurs objectifs en matière de gestion de patrimoine à partir de fiches d'informations et de simulateurs. Les internautes sont ensuite orientés vers un conseiller privé régional proche de leur domicile.
(D'après un communiqué de Crédit Agricole)

Le Crédit Agricole et les ventes flash / 02/02/2010
Le Crédit Agricole Languedoc s'est livré ses derniers temps à des ventes flash en test, nous apprend notre consoeur Guénaëlle Le Solleu dans La Tribune de ce jour. Ainsi, en octobre dernier, la Caisse a-t-elle offert sur son site un crédit conso à 3,2 % pendant une période limitée à trois jours. La Caisse pensait attribuer une centaine de crédits... elle a multiplié ce chiffre par dix. Elle a recommencé en janvier avec le même succès. Du même coup, elle va tester de nouveaux produits selon le même dispositif : notamment du crédit habitat et des produits d'épargne.

Generali publie les taux de ses contrats en euros / 28/01/2010
De très grands écarts sont observés entre les taux de rémunération des différents contrats en euros de Generali. Pour preuve, ils s'échelonnent entre 3,00 % pour le fonds Epi d'Himalia et Exel, l'un et l'autre en bas de tableau, et 4,05 % pour les deux fonds les plus performants, Eurossima et Euro-Innovalia. Les autres fonds se situent entre 3,50 et 3,60 %.

Rendement du contrat en euros de Parnasse-Maif / 28/01/2010
Parnasse-MAIF, filiale d'assurance vie du groupe MAIF, s'inscrit dans la tendance du marché en offrant à ses adhérents, pour 2009, un taux net de rémunération de 3,90 % pour Nouveau Cap, son contrat d’assurance vie en euros.

471 millions d'euros collectés en 2009 en SCPI Scellier / 26/01/2010
En 2009, année de lancement de cette nouvelle famille de SCPI « fiscale », la collecte totale des 9 sociétés agréées par l’AMF atteint un total d’environ 471 millions €.
Ce résultat positif sera amplifié par la collecte attendue en 2010 durant laquelle les nouveaux souscripteurs continueront de bénéficier d’une réduction d’impôt étalée sur 9 ans de 25% du
montant de leur souscription. La collecte attendue pour cette année devrait se monter entre 530 et 615 millions €, estime l'Aspim, l’Association française des Sociétés de Placement Immobilier.

"C'est quoi le travail des banquiers ?" (Nicolas Sarkozy) / 26/01/2010
Hier au soir, lors de son intervention télévisée, le Président de la République a répondu a un chef d'entreprise ce que devait être, de son point de vue, le travail des banquiers. Nicolas Sarkozy, bref et sans détours, a ainsi précisé : « Ce n’est pas d’aller jouer avec les traders sur les marchés boursiers, c’est de prêter au chef d’entreprise qui veut acheter une nouvelle machine, au jeune couple qui veut acheter un appartement, à un artisan qui veut se développer pour acheter un fonds de commerce. C’est ça le travail des banquiers », a-t-il ajouté. D'aucuns qualifieraient cette réponse de populiste...

4,30 % pour PRO-BTP / 25/01/2010
Les contrats monosupport de la gamme Epargne Confiance et le fonds en euros du contrat Multisupport Confiance de SAF BTP VIE vont être rémunérés à 4,30 % net au titre de l'année 2009. A noter, cette rémunération est identique à celle versée en 2008.

Taux de rendement du Conservateur / 21/01/2010
Des taux "canons" pour le Conservateur avec un rendement net de 4,65 % pour Conservateur Hélios Sélection et Conservateur Perp. Et 4,50 % pour Arep, Arep Multisupport et MIP Retraite. Les sept FCP auxquels peuvent être adossés les contrats multisupports du Conservateur enregistrent des performances s'étageant entre 14,39 % et 31,27 %.

Juliette Berneau est nommée Directeur Marketing & Produits de Fortis Assurances / 20/01/2010
Juliette Berneau, 43 ans, prend la direction du Marketing & Produits. Elle a aussi en charge le
développement des partenariats. Elle devient à ce titre membre du comité de direction,
rattachée à Alain Régnault, Directeur Général de Fortis Assurances.
Juliette Berneau a débuté sa carrière en 1990 à la Société Générale. Elle poursuivit sa carrière notamment au sein de Robeco et de Fidelity Investissement. France
Depuis août 2008, elle était Directrice Marketing et Communication de Vie Plus,
filière de Suravenir dédiée aux CGPI.

Jacques Richier est nommé Président Directeur Général d’Allianz France / 20/01/2010
Jacques Richier a été nommé Président Directeur Général d’Allianz France à compter du 1er janvier 2010. Le Comité Exécutif d’Allianz France est désormais composé de sept membres dont les responsabilités sont réparties de la manière suivante :
- Jacques Richier, Président Directeur Général d’Allianz France, Président du Comité Exécutif
- Juergen Gerke, en charge de l’Unité Finances
- Hervé Gloaguen, en charge de l’Unité Fonctions Centrales
- Patrick Grosjean, en charge de l’Unité Opérations
- Jean-Marc Pailhol, en charge de l’unité Distribution
- Pier Riches, en charge de l’Unité Investissements
- Pascal Thébé, en charge de l’Unité Métiers.
François Thomazeau est nommé conseiller du Président, en charge notamment des affaires internationales.

Taux de rendement d'Axeria Vie / 19/01/2010
Axéria Vie, la compagnie d’assurance-vie d’APRIL GROUP, annonce un taux de rendement net de 5,01 % sur son fonds en euro(1) pour ses contrats phares Arborescence Opportunités, Patrimoine Opportunités, Axéria Opportunités et Epargne Evolution. Les contrats Version Essentielle et Livret Patrimoine servent un taux de rendement de 4,76% (2)
Le portefeuille est aujourd’hui constitué :
- d’obligations privées (44%), et notamment d’obligations émises par des banques
- de parts de SCPI et d’OPCI (18%)
- d’obligations d’Etat (33%)
- de trésorerie pour le solde (5%)
Aucune provision pour participation aux excédents (PPE) n’a été constituée.

(1) Encours de 190 Millions d’euros environ
(2) Les autres contrats d’Axéria Vie ont des taux de rendement nets compris entre 4,51% et 5,01%

ASAC-FAPES : Taux de participation aux bénéfices des fonds en euros pour 2009 / 18/01/2010
- Contrat ASAC bénéficiant des garanties Generali. Epargne Retraite MultiGestion ASAC (contrat multisupport) : 4,07 %, net de frais de gestion annuels
- Contrats ASAC bénéficiant des garanties Allianz :
• Epargne Retraite 2 ASAC (contrat monosupport)
4,05 %, net de frais de gestion annuels
• Epargne Retraite 2 Plus ASAC (version multisupport du contrat Epargne-Retraite 2)
4,05 % également, net de frais de gestion annuels
- Contrat ASAC bénéficiant des garanties E-cie vie (Groupe Generali). Solid’R Vie ASAC-FAPES (contrat multisupport). Premier contrat associatif et solidaire pouvant être souscrit en ligne, sans frais sur versement. 4,05 % net de frais de gestion annuels.
Les provisions mathématiques des contrats Asac-Fapès, presque 3 milliards d'euros, sont en progression de 8% sur les fonds euros. La collecte globale a progressé de 20 % et l’effectif des adhérents de 5%.

Le Crédit Coopératif lance l’option « Solidaires Ensemble » de sa Carte Agir / 18/01/2010
Le 15 février, le Crédit Coopératif lance la nouvelle version de sa carte bancaire solidaire : la Carte Agir « Solidaires Ensemble ». Sa nouveauté : permettre au porteur de faire lui-même, à chaque retrait ou paiement, et selon les modalités qu’il décide, un don à une association. Ce don vient s’ajouter à celui que la banque effectue, depuis 2002, lors de la souscription et des retraits avec la Carte Agir.

Nominations à CPR Asset Management / 18/01/2010
Arnaud Faller et Malik Haddouk sont nommés respectivement Directeur des Investissements et Responsable de la Gestion Diversifiée. Emmanuelle Court et Bertrand Pujol rejoignent la société en qualité de Directeur Commercial et Directeur Marketing & Communication.

Trois notaires mis en examen pour escroquerie / 16/01/2010
Trois notaires des Bouches-du-Rhône ont été mis en examen dans la nuit de vendredi à samedi 16 janvier, en raison de leur participation présumée à une vaste opération de fraude immobilière, révèle ce jour le site Nouvelobs.com. Ils sont poursuivis pour escroquerie en bande organisée dans le cadre d'une enquête visant la société immobilière Apollonia, dont le siège est à Aix-en-Provence. Cette société appartenant au couple Badache, mis en examen en février 2009, a fait plus de 2 000 victimes, appartenant majoritairement à des professions de santé. Les opérations portaient sur de l'immobilier défiscalisé dont les loyers étaient censés couvrir les mensualités destinées à rembourser les crédits, s'appuyant en cela sur des documents falsifiés et authentifiés, notamment par les trois notaires mis en examen. Le préjudice total serait de l'ordre de 15 millions d'euros.

BNP Paribas Banque Privée : Marie-Claire Capobianco appelée à d'autres fonctions / 15/01/2010
Marie-Claire Capobianco, directeur de BNP Paribas Banque Privée, prend la responsabilité de BNP Paribas Wealth Management Networks, en charge du développement de l'activité banque privée dans tous les pays où BNP Paribas a une banque de réseau. Elle est remplacée par Sofia Merlo, 46 ans, HEC qui a effectué toute sa carrière au sein du groupe BNP Paribas. Elle était, depuis février 2009, directrice commerciale de la Banque Privée en France.

Création de la Fédération Nationale Droit du Patrimoine (FNDP) / 15/01/2010
Promouvoir le droit dans la gestion de patrimoine, tel est l'objectif de cette nouvelle association loi de 1901 créée à l'initiative d'universitaires, du Barreau de Paris, du Conseil Supérieur du Notariat, de l'Association nationale des juristes de banque, de l'Association des juristes d'assurance et de réassurance.
La FNDP entend constituer un réseau en fédérant les meilleurs diplômes de Master 2 de droit du conseil patrimonial, renforcer les liens entre universitaires et praticiens (avocats, notaires, juristes de banques, juristes d'assurance) et animer un conseil scientifique appelé à jouer un rôle majeur dans cette association.
La présidence de la FNDP est assurée par Jean Prieur, professeur de droit, responsable du Master droit du patrimoine professionnel, Université Paris Dauphine. Les quatre vice-présidents sont Bruno Delabre, représentant le Conseil supérieur du notariat et notaire associé, Hugues Letellier, représentant le Barreau de Paris et avocat associé, Philippe Luttmann, représentant l'association des juristes d'assurance et de réassurance et Thierry Samin, représentant l'association nationale des juristes de banque.

Crédit immobilier : le taux moyen en baisse / 14/01/2010
Selon un communiqué de ce jour du courtier en crédit en ligne Empruntis, le taux d’intérêt fixe moyen sur 20 ans des crédits aux particuliers passe sous la barre des 4 % pour la première fois depuis mai 2006.

Rendements 2009 des contrats ACM Vie / 13/01/2010
Les rémunérations nettes attribuées par ACM Vie au titre de l’année 2009 sont les
suivantes :
 les taux nets du fonds euros de Plan Assurance Vie, nouveau contrat conçu pour
évoluer avec les besoins de ses souscripteurs, sont respectivement de 3,55 % dans
l’offre Essentiel, 3,70 % dans l’offre Avantage et 4 % dans l’offre Privilège ;
 L’Actif Sécurité de Plan Assur Horizons bénéficie d’un taux net de 3,55 % ;
 Le fonds euros de Plan Patrimonio est à 4 % ;
 Le Livret Assurance, contrat en euros lancé début 2009 accessible dès 15 euros,
est rémunéré à 3,50 % ou 3,60 %, selon l’encours détenu par ses souscripteurs ;
 Le Livret Assurance Retraite, contrat historique des ACM, bénéficie de taux nets
qui vont de 3,50 % à 4,50 % selon les générations de contrats ;
 Enfin, le rendement net du contrat intergénérationnel Livret Avenir est de 3,55 %.
Plan Assurance Vie et Livret Assurance sont désormais les contrats majeurs de la
gamme assurance vie des agences du Crédit Mutuel(1) et du CIC.

(1) Fédérations de Crédit Mutuel Centre-Est-Europe, Ile-de-France, Sud-Est, Savoie-Mont-Blanc, Centre, Normandie, Maine-Anjou-Basse-Normandie, Anjou, Océan, Midi-Atlantique, Méditerranéen, Dauphiné-Vivarais, Antilles-Guyane

4,12 %, le taux net 2009 de l'Afer / 12/01/2010
Gérard Bekerman, Président de l'Afer, a annoncé ce jour le taux net 2009 du fonds garanti Afer. Il est de 4,12 %. Ce contrat, le leader du marché, gère un encours de 37,2 milliards d'euros.
La collecte de l'Afer a progressé l'an passé de 30 % à 2,8 milliards d'euros et l'encours total géré de 8,5 % à 43,5 milliards d'euros. Avec 31 783 nouveaux sociétaires, le cap des 700 000 adhérents a été dépassé. Au 31 décembre, l'Afer regroupait 711 786 adhérents.

Rumeur : Swiss Life sur le point d'être rachetée par Allianz / 12/01/2010
La nouvelle a été lancée la semaine dernière sur le site wansquare : le groupe Allianz aurait des vues sur son homologue zurichois Swiss Life. La nouvelle a été prise très au sérieux par les marchés boursiers. Hier, lundi, à la bourse de Zurich, le titre Swiss Life gagnait 5,5 %. Comme il est de règles en l'état actuel des choses, aucun des deux groupes n’a confirmé ou infirmé l’information.

ACMN VIE et La Pérennité fusionnent / 11/01/2010
Les Assemblées Générales des actionnaires ont approuvé le 24 novembre 2009 la fusion entre les deux compagnies d’assurance vie La Pérennité et ACMN VIE*. Cette fusion a un effet rétroactif au 1er janvier 2009.
« La fusion de ces deux sociétés, filiales du groupe Crédit Mutuel Nord Europe, est porteuse d’avenir et s’inscrit dans le cadre de notre volonté permanente d’améliorer nos offres, de simplifier nos services et de renforcer nos structures », explique Bernard Le Bras, Président Directeur Général d’ACMN VIE.
ACMN VIE :
- Chiffre d’affaires 1 457 millions d’euros
- Encours gérés : 8 200 millions d’euros
(Cumul des chiffres de La Pérennité et d’ACMN Vie à fin 2009)

* Créée en 1998, ACMN VIE est la société du Groupe Crédit Mutuel Nord Europe (CMNE) spécialisée en assurance vie et en prévoyance.

(Source : d'après ACMN Vie)

Fusion de « Banque de Neuflize OBC » et de « Neuflize OBC Entreprises » / 11/01/2010
Neuflize OBC, filiale du groupe ABN AMRO, fusionne « Banque de Neuflize
OBC » et « Neuflize OBC Entreprises » et déploie une nouvelle organisation constituant un binôme associant l’expertise d’un
banquier privé et d’un banquier entreprise, véritable « chef d’orchestre » des
patrimoines personnel et professionnel des clients. Cette nouvelle organisation
permet ainsi à Neuflize OBC, de conforter son
positionnement de banque de référence de la gestion de patrimoine en France.

(Source : d'après Neuflize OBC)

Taux de rendement des contrats MMA / 07/01/2010
Le taux de rendement net des principaux contrats d'assurance vie de MMA est, pour 2009, de 4 %. Ce taux s'applique aux contrats monosupport en euros MMA Croissance, Adif Epargne, ainsi que les contrats MMA multisupports, Long cours et Adif Optimum pour leur support en euros. L'ensemble de ces contrats avaient bénéficié en 2008 d'un taux de 4,20 %.

4,55 % pour le contrat RES de MACSF / 06/01/2010
Un des contrats phare du marché vient d'annoncer son taux de rémunération pour 2009. Il s'agit du RES, un contrat en euros créé en 1970 par la MACSF, dont le taux net pour 2009 est de 4,55 % (contre 4,65 % en 2008). Le fonds en euros du RES multisupport, selon les capitaux investis, oscille entre 4,29 % et 4,60 %. En Retraite loi Madelin, le taux est de 4,20 %.
La MACSF gère 13,35 milliards d'euro et plus de 290 000 contrats.

L'assureur britannique Prudential rachète une compagnie vie de Singapour / 06/01/2010
Prudential, premier groupe d'assurance britannique, a racheté la filiale assurance-vie de la troisième banque de Singapour United Overseas Bank (UOB) pour l'équivalent de 213 millions d'euros.

La cellule de régularisation fiscale a fermé le 31 décembre. Mais.... / 04/01/2010
Selon le ministre du Budget, Eric Woerth, 3 000 personnes se seraient présentées à la cellule de « dégrisement » dans les délais impartis, c’est-à-dire avant que celle-ci ne ferme ses portes le 31 décembre, rapatriant 3 milliards d’euros et versant à l’Etat français quelque 500 millions d’euros.
C’est peu comparé au 40 milliards que les Français détiendraient en Suisse. Mais Eric Woerth ne veut pas entendre parler d’amnistie fiscale. Elle s’est pourtant traduite, en Italie, par le rapatriement de 95 milliards d’euros…
Eric Woerth n’a toutefois pas dit son dernier mot. Il a annoncé hier, sur Europe 1, vouloir prolonger le dispositif, mais "autrement". « Dès janvier, a-t-il annoncé, le fisc s’organisera pour faire en sorte que toute personne en situation illégale puisse rentrer dans la légalité dans des conditions plus acceptables qu’un contrôle fiscal ».

Changement de nom pour SG Private Banking / 04/01/2010
SG Private Banking adopte la marque Société Générale Private Banking à compter du 1er janvier 2010.
La banque privée entend ainsi réaffirmes son appartenance au groupe Société Générale et souhaite capitaliser davantage sur le modèle de banque multi-métiers développé par le Groupe afin d’offrir aux particuliers fortunés l’ensemble des expertises produits disponibles à travers le monde, et ce, dans le cadre d’une approche globale et personnalisée de la gestion de leur
patrimoine.
L’adoption de la marque Société Générale Private Banking permettra également d’accentuer la visibilité et la notoriété des activités de banque privée, notamment auprès des grandes fortunes internationales.
La banque privée exercera ses activités dans le monde sous la marque Société Générale
Private Banking, à l'exception de :
• SG Hambros Bank Limited, filiale de Société Générale Private Banking qui offrira ses
services sous la marque Société Générale Private Banking Hambros au Royaume-Uni,
à Gibraltar, Guernesey et Jersey,
• Bahreïn et du Canada où ses services seront proposés sous la marque Société
Générale Wealth Management.

Français fourmis : Le taux d'épargne au plus haut / 03/01/2010
Selon les derniers calculs de l'Insee, les Français n'avaient plus épargné autant depuis 2002 avec un taux d'épargne qui a atteint l'an passé 17 %, soit 1,7 point de plus qu'en 2008.
La raison repose essentiellement sur une crainte de la progression du chômage.